Reuters выпустил специальный доклад, в котором поделился результатами расследования деятельности биржи Binance. По утверждению издания, компания придерживалась ненадежных мер борьбы с отмыванием денег и обеспечения правового соответствия, несмотря на заявления об обратном.
Так, в 2018 году Binance объявила о переезде на Мальту, чтобы работать в правовом поле, однако вскоре отказалась от этой идеи. Согласно источникам, CEO Binance Чанпен Чжао был обеспокоен условиями лицензирования, которые требовали усиленного контроля за отмыванием денег и раскрытия определенной финансовой информации. В следующем году Binance непублично уведомила регулятора об изменении планов, однако на протяжении нескольких месяцев продолжала заверять клиентов, что работает согласно мальтийским законам.
«Расследование Reuters показало, что взаимоотношения Чжао со средиземноморским островом соответствуют более широкой схеме. Публично Чжао неоднократно заявлял, что приветствует надзор со стороны регуляторов, а Binance превозносила свою программу по борьбе с отмыванием денег. В то же время Binance скрывала информацию о своих финансах и корпоративной структуре от регуляторов, по крайней мере восемь из которых предупредили потребителей о рисках использования биржи».
Кроме того, Binance действовала против рекомендаций собственного отдела по комплаенсу, продолжая привлекать клиентов из семи стран, включая Россию и Украину, которым был присвоен «чрезвычайно высокий» уровень риска отмывания денег. Соответствующие рейтинги были представлены в докладе для внутреннего использования, выпущенном в 2020 году. По собственным правилам, Binance не может работать со странами, которые она рассматривает как наиболее высокорисковые. Тем не менее компания приняла решение «вручную исправить» оценку рисков для России и Украины с «чрезвычайно высокой» до просто «высокой», чтобы продолжить принимать клиентов.
Среди ключевых выводов расследования Reuters также называет:
- По крайней мере в четырех отдельных случаях Binance отказывалась предоставлять детальные ответы о своей деятельности, которых добивались регуляторы и партнеры по бизнесу;
- В переписке в Telegram сотрудники Binance, включая директора по правовому соответствию Сэмуела Лима и экс-главу по отчетности в сфере противодействия отмыванию денег Карен Леонг, выражали опасения в связи со слабыми политиками KYC. Три бывших менеджера сообщили Reuters, что они озвучивали такие опасения Чжао, но он их игнорировал;
- Binance отказалась сотрудничать с полицией Германии по делу об отмывании денег.
В пресс-службе Binance назвали информацию в докладе Reuters «крайне устаревшей, а в некоторых местах – совершенно неверной». Юридические представители Binance охарактеризовали оказавшиеся в распоряжении Reuters документы как «обрывочные и не отражающие всей картины касаемо решений нашего клиента в очень серьезных вопросах».
