6-7 мая в Вене прошла встреча Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) с представителями частного бизнеса, в том числе криптовалютной отрасли, одним из вопросов которой стали меры регулирования цифровых активов, предложенные ведомством 22 февраля в проекте рекомендаций и направленные на формирование жёсткого и единообразного подхода в этом контексте.
Комментируя итоги встречи, FATF заявила о «плодотворном диалоге с группой разнообразных игроков рынка виртуальных активов». Несмотря на активное неприятие предложенных мер представителями отрасли, FATF не выразила готовности смягчить свою позицию, отмечает Bitcoin Magazine.
В числе прочего FATF предлагает ввести лицензирование и требование к идентификации клиентов для поставщиков связанных с криптовалютами услуг. Согласно рекомендациям, идентификация будет требоваться для всех транзакций на сумму, превышающую 1 000 долларов или евро. Обычно в AML-регулировании используется минимальная планка в 10 000 долларов или евро.
Самая спорная часть предложения подразумевает проверку не только входящих транзакций, которая осуществляется большинством фирм уже сейчас, но и исходящих. В частности, поставщик услуг будет должен проверить, осуществляется ли перевод на личный кошелёк пользователя или в адрес другой фирмы. В последнем случае потребуется передать идентификационную информацию фирме-получателю.
На практике единственным способом соблюдения этого требования может оказаться создание единого коммуникационного канала для крипто-компаний, своеобразного «крипто-SWIFT».
В отдельном заявлении FATF признала, что не может гарантировать включение этого пункта в финальную версию документа и будет принимать решение на основании комментариев, полученных от представителей отрасли.
Представители отрасли предложение регулятора рьяно критикуют. В апреле аналитическая фирма Chainalysis подготовила письмо, в котором заявила, что обозначенные требования окажут негативный эффект на продуктивность борьбы с отмыванием денег из-за вероятного распространения нерегулируемых образований на крипто-рынке и нереалистичность их соблюдения регулируемыми.
На прошлой неделе брокер Bitonic опубликовал собственное заявление по этому поводу, где указал, что помимо прочего может быть причинён ущерб приватности европейских пользователей, так как их данные окажутся в руках американских и прочих иностранных компаний и, как следствие, правительств.
Кроме того, не ясно, какие активы считать «виртуальными» и какие компании причислять к поставщикам соответствующих услуг. Похожие предложения в прошлом имели ряд пробелов, например не содержали информации о том, следует ли считать поставщиков кошельков с мультиподписями кастодиальными сервисами.
Возражения вышеназванных компаний поддержали Палата цифровой коммерции, Ассоциация электронных денег и аналитическая фирма Ciphertrace.
