SEC запустила фейковое ICO, чтобы показать инвесторам типичные признаки мошенничества

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), американский регулятор, занимающийся в том числе расследованиями мошеннических ICO-кампаний, создал собственную страницу, имитирующую одну из таких кампаний, чтобы показать инвесторам наиболее очевидные признаки неправомерных предложений, пишет The Wall Street Journal.

HoweyCoin предлагает сделать инвестицию в рынок путешествий класса «люкс» и получить скидку в размере 25% на правах золотого членства.

ICO представляют собой популярный, но по-прежнему нерегулируемый способ привлечения финансирования, который, по данным SEC, позволил стартапам собрать $12 млрд с начала 2018 года. Также ICO стали излюбленным инструментом в руках мошенников, которые обманывают неискушённых инвесторов, завлекая их обещаниями высокой доходности.

Название HoweyCoin для своей фейковой кампании SEC выбрала не случайно. Оно является отсылкой к тесту Хауи, разработанному в 1946 году Верховным судом США и предназначенному для классификации инвестиционных инструментов. Ранее SEC рекомендовала биржам криптовалют и криптовалютным стартапам использовать этот тест, чтобы определить, может ли их цифровой токен быть признан ценной бумагой.

В 2017 году регулятор открыл специализированное киберподразделение, занимающееся борьбой с преступностью в сфере финтеха и интернета. С момента своего создания киберподразделение SEC активно занималось ICO как одной из самых опасных и больших угроз для потенциальных инвесторов.

Сайт HoweyCoin обладает характеристиками некоторых вполне стандартных ICO-кампаний. На странице ведётся обратный отсчёт, показывающий, сколько ещё будут действовать специальные предложения, а рядом с изображениями тропических островов приведены описания самих предложений. На сайте даже представлена ссылка на 9-страничный white paper и список знаменитостей, якобы поддерживающих HoweyCoin.

Screenshot_1257.png

Нажатие на кнопку «Купить монеты сейчас» переносит посетителя сайта на портал SEC для инвесторов, где регулятор подробно описывает, на какие тревожащие сигналы должен был бы обратить внимание потенциальный участник ICO HoweyCoin, в том числе участие знаменитостей, обещание высокой доходности, мнимое соответствие требованиям регуляторов и возможность оплаты кредитной картой.

«Если вы откликаетесь на подобные инвестиционные предложения, вас могут обмануть. HoweyCoins – фейк от начала и до конца!» - говорится на сайте.

«Тот факт, что наши сотрудники смогли собрать нечто, напоминающее ICO, за очень короткое время, обладая чрезвычайно ограниченными ресурсами, показывает, как мало необходимо приложить усилий, чтобы продвинуть токен на этом рынке», - говорится в обращении председателя SEC Джея Клейтона на сайте.

Клейтон отмечает, что крупные скидки во время ICO также часто являются признаком мошенничества: «Купите сегодня со скидкой 25%, потому что завтра будет полная стоимость? Вы шутите?»

Инициативу SEC положительно оценили некоторые участники рынка, в то время как действия регулятора обычно приветствуют не все.

«Замечательно, что они так обучают инвесторов. Они подошли к вопросу с фантазией, а не с позиции наставления. Я такого не ожидал», - сказал глава проекта Polymath Тревор Коверко в разговоре с The Wall Street Journal.
Фото: zoommachine
Комментарии 0
Вы должны войти на сайт, чтобы разместить свой комментарий.