< >

Мошенничество с криптовалютами: Анатомия скама

Криптовалюты завоёвывают мир, а вместе с этим растёт и число скамеров. Важно уметь распознавать тревожные сигналы и применять превентивные меры, чтобы чувствовать себя уверенно на рынке криптовалют.

В 2009 году анонимный программист (или группа программистов) под именем Сатоси Накамото выпустил ПО с открытым кодом которое и послужило основой для биткоина – первой децентрализованной цифровой валюты. Большое количество прочих виртуальных валют, включая Ether, Ripple, Litecoin и Dash, снискали огромный успех в криптопространстве в последние годы. Общая рыночная капитализация превысила 100 миллиардов долларов США на момент этой публикации, а это значит, что скорее всего нам не следует ожидать замедления роста рынка в ближайшее время.

Растёт не только популярность криптовалют, но и число тех, кто хочет нажиться на этом, используя мошеннические схемы. К числу таких схем можно отнести непроверяемые продажи токенов и уязвимости в кошельках и биржах. Преступникам всё проще проводить свои хитрые мошеннические операции, оставаясь в тени. По сообщению ФБР: «Один единственный случай мошенничества может уничтожить компанию, разрушить семью, вытянув все их накопления, или стоить инвесторам миллиарды долларов (а может быть всё и сразу). Сегодня, когда мошеннические схемы стали более продуманными, чем когда-либо, ФБР использует все возможности, чтобы выследить преступников прежде, чем они смогут осуществить свои преступные замыслы».

Скам обычно представляет собой мошенническую схему, гда скамер пытается получить быстрые деньги, представляясь кем-то с выдающимися навыками или возможностями, кем он, естественно, не является. В сфере криптовалют он может назваться CEO, инвестором и/или разработчиком. При правильном подходе скамер может скрываться под маскировочным интерактивным вебсайтом, который может содержать или не содержать white paper, которая будет подтверждать его правомерность. Широко известны такие виды скама, как схема Понци (Ponzi scheme), накачка и сброс (pump and dump), фишинг (phishing), приманка и подмена (bait and switch).

Схема Понци

Вот такое определение схемы Понци даёт один из инвестиционных сайтов: «Схема Понци — это мошенническая инвестиционная афера, обещающая высокую норму доходности с минимальным риском для инвесторов. Схема Понци генерирует прибыль для ранних инвесторов, путем финансирования новыми, только что вступившими инвесторами».

Несмотря на громкие заявления о высоких ставках и низких рисках, большинство инвесторов получает очень низкую прибыл или вовсе не получает ничего. Обычно такая схема осуществляется при помощи сетевого маркетинга, который скамер использует для разделения жертв на классы.

Абсолютное большинство схем Понци схлопывается, когда становится слишком сложно привлекать новых инвесторов или когда слишком много существующих инвесторов требуют выплаты.

Накачка и сброс


Накачк и сброс – ещё одна мошенническая схема, которая пришла с рынка ценных бумаг. Обычно она применяется для мелких акций, но также легко переносится и на криптовалюты из-за схожести этих рынков. В общем виде, мошенники выступают в роли зазывал, распространяющих неверные, обманные и/или преувеличенные заявления об инвестиционных возможностях. Обычно используются такие мощные маркетинговые средства, как “товар нарасхват” или “последнее слово в сфере криптовалют”, с целью привлечения внимания. Чаще всего такие скамеры заранее инвестируют в активы и, как только им удаётся раздуть курс, сбывают все свои доли (или токены).

Комиссия по ценным бумагам и биржам США даёт пояснение: «Такая схема часто осуществляется в интернете, где появляются сообщения о неоходимости срочной покупки или продажи долей, пока цена не обвалилась. Часто говорится об “инсайдерской” информации, о грядущих изменениях или о “полностью достоверной” комбинации экономических и рыночных показателей, которые свидетельствуют о необходимости покупки акций».

Фишинг

Мошенники пытаются получить доступ к конфиденциальной информации, обманывая жертву. Для осуществления схемы используются такие электронные средства связи, как email, телефонные звонки, СМС и социальные сети. Персонализация – вот что делает эти схемы такими действенными. Например, скамер может связаться с жертвой по телефону или через электронную почту, используя адрес похожий на тот, с которого жертве поступают письма, и запросить восстановление и/или подтверждение информации о клиенте, которая была утрачена в результате технического сбоя. Или же скамер может сообщить, что он обнаружил подозрительную активность в аккаунте пользователя и ему необходимо провести проверку. Также могут использоваться поддельные страницы авторизации, где пользователя просят ввести логин/пароль. В любом случае, как только мошенник получает какие-либо данные о своей жертве, он может использовать их для дальнейшей разработки, например для хищения личных данных или подделки банковской карты.

Приманка и подмена

Как и фишинг, приманка и подмена часто встречаются в цифровом мире. Скамеры маскируются под надёждные сервисы, продукты и/или вебсайты. На жертву воздействуют щедрыми обещаниями и/или угрозами, в итоге она раскрывает свои персональные данные мошенникам. Однако, как только жертва начинает интересоваться деталями или подозревать что-то, обещанные выгоды исчезают. Скамер даже может получить информацию о личных ключах жертвы и полный контроль над кошельками и криптовалютными сбережениями.

Предупредительные меры

По большому счёту, инвестор сам отвечает за свои действия, и не имеет значения, каким надёжным выглядит предложение. Всегда важно производить исследование потенциальной возможности для инвестирования.

Ниже приведён список тревожных сигналов, которые могут помочь выявить мошенников:

  1. Слишком хорошо, чтобы быть правдой;
  2. Обещание сделать много денег в короткие сроки;
  3. Компания ведёт деятельность за рубежом;
  4. Активно набирает новых инвесторов;
  5. Информация о компании, такая как адрес или имена владельцев, недоступна;
  6. Не предлагается возможности обмена криптовалюты или токенов;
  7. Существует план вознаграждений, обещающий инвестору стабильные выплаты по достижению определённого влияния;
  8. Неверифицированный сервис, имеющий недостаточное присутствие в интернете/СМИ и не предоставляющий поддержку.
Помимо этого, в сфере криптовалют существует ряд сайтов и инструментов, которые помогут вам не стать жертвой мошенников. Среди них Smith and Crown и TokenMarket, которые предлагают инструмены для детального анализа предлагаемых токенов и других инвестиционных возможностей на рынке криптовалют. Такие платформы как Reddit позволяют получить отзывы о даже более тёмных и скрытых предложениях, которые часто вызывают вопросы.

Учитывая большое число инвесторов, входящих на криптовалютный рынок, всегда будет существовать и мошенники, которые только и ждут, чтобы нажиться на ошибках людей. Всем тем, кто активно участвует в инвестициях в криптовалюты, рекомендуется обращать внимание на любые признаки скама и делиться своими наблюдениями с сообществом, ведь это может спасти не только ваши деньги, но и сохранить уверенность в отрасли криптовалют в целом.

Источник: https://www.ethnews.com/cryptocurrency-fraud-and-the-anatomy-of-the-scam
Il0we1rDA нравится это.
Комментарии 0
Вы должны войти на сайт, чтобы разместить свой комментарий.