Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала пересмотренный и конечный вариант руководства по регулированию криптовалют.
Впервые такое руководство было выпущено в 2019 году. Согласно рекомендациям FATF, биржи и другие криптосервисы, называемые в документе «поставщиками услуг в сфере виртуальных активов» (VASP), должны быть подведены под глобальные стандарты регулирования финансовых услуг. Главным нововведением стало требование по сбору и обмену данными клиентов. Оно же вызвало основные разногласия ввиду проблематичности безопасной передачи сведений о пользователях криптовалют. Несмотря на это FATF продолжила ужесточать требования, в том числе распространила их на некастодиальные кошельки и децентрализованные финансы.
В последней вариации руководства приводится ряд разъяснений относительно более ранних требований. Так, дается определение цифрового актива. Для включения в эту категорию актив не только должен отражать ценность в цифровом виде, но также быть доступен для обмена и продажи. Например, невзаимозаменяемые токены не являются цифровым активом, но должны регулироваться соответствующим образом, если совершаемые с ними операции подпадают под требования FATF.
VASP признается любое лицо, выступающее посредником в обмене виртуальных активов и предоставляющее услуги по их хранению. Из этого следует, что VASP являются централизованные биржи, однако сервисы в пространстве децентрализованных финансов не подпадают под данное определение, так как представляют собой программное обеспечение. Тем не менее, разработчики, владельцы и операторы DeFi-сервисов могут быть признаны VASP, если сохраняют значительный контроль над протоколом, даже если он частично децентрализован или автоматизирован.
В конечном счете, заявляет FATF, регулирование криптовалютных сервисов должно осуществляться на основании особенностей каждого отдельного проекта, несмотря на предполагаемую децентрализацию.
«По всей видимости, среди DeFi-протоколов достаточно распространена практика называть себя децентрализованными, когда в действительности существует человек, контролирующий или в значительной степени влияющий на них. Юрисдикции должны применять определение VASP независимо от того, как описывает себя протокол», — добавляет FATF.
В целом, руководство FATF должно поспособствовать ускорению регулирования криптовалют в мире. Странам предлагается немедленно приступить к разработке правил для участников криптоотрасли, однако допускается использование поэтапного подхода.
«Конечный вариант руководства не проясняет ожидания FATF в отношении регулирования некастодиальных кошельков. Фактически они подтверждают ранее озвученную мысль о том, что подобные переводы цифровых активов должны восприниматься как транзакции с повышенным уровнем риска и подвергаться дополнительным проверкам и ограничениям», — заявил сооснователь сервиса Shyft Джозеф Вайнберг.
