Британское Управление по финансовому регулированию и надзору (FCA), контролирующее свыше 58 000 финансовых фирм и рынков Великобритании, предупредило руководителей банков о возможных рисках работы с криптовалютами.
Письмо FCA адресовано банкам и призывает тщательно проверять активность клиентов и потребителей, если считается, что они оперируют тем, что FCA называет «криптоактивами».
Банкам следует принять меры в отношении клиентов, которые предоставляют потребителям криптовалютные услуги, включая «выполнение комплексной юридической проверки в отношении ключевых лиц в компании клиента», а также «принятие в фирме мер для борьбы с финансовыми преступлениями, адекватно отражающих крипто-деятельность, которой занимается фирма».
Признавая, что не все компании и лица, владеющие или торгующие криптовалютами, представляют одинаковый риск, FCA отмечает несколько «высокорисковых» индикаторов. Речь, к примеру, о ситуации, когда клиент использует обеспеченную государством криптовалюту, «которая создана для обхода международных финансовых санкций».
Еще один «высокорисковый» индикатор – это розничные клиенты, которые тратят большие суммы во время токенсейлов или первичных размещений монет (ICO). Согласно письму FCA, эти лица имеют «повышенный» риск попасться на крючок инвестиционных мошенников.
FCA также отмечает, что не все криптовалюты незаконны по своей природе, но считает, что ввиду «потенциальной анонимности и возможности перемещать деньги между странами» финансовые фирмы должны уделить «особое внимание» случаям, связанным с криптовалютами.
