FICO намеревается собирать информацию с бирж биткоина в целях противодействия отмыванию денег

Компания FICO, разработавшая популярную систему рейтинга заёмщиков, намеревается собирать информацию с бирж биткоина в рамках своего нового продукта, направленного на борьбу с отмыванием денег. Об этом пишет CoinDesk.

В новой патентной заявке от 21 сентября FICO описывает программируемую систему для обнаружения транзакций, которые могут быть проведены с нарушением закона, и их маркировки для последующего рассмотрения. Затем эта информация будет использоваться для назначения «очков опасности», которые смогут использовать специалисты банков, занимающиеся борьбой с отмыванием денег.

В документе приводится информация о том, как система может использоваться для отслеживания информации, поступающей с бирж биткоина: «Поскольку взаимодействие новых платёжных систем, таких как мобильные платежи и криптовалюты, с традиционными финансовыми структурами ограничено, ограничены и возможности для обнаружения схем отмывания денег с применением таких систем. Чтобы увеличить возможности по обнаружению таких схем, предлагается использовать облачный сервис хранения данных, в который будет интегрирована информация из различных источников, включая объекты, связанные с легальными и нелегальными биржами биткоина, и объекты, связанные с сетями мобильных платежей и переводов».

FICO подчёркивает важность «сбора и централизации информации о законных биржах и администраторах (майнеры и т.д.)». Другими словами, система сможет собирать информацию не только с бирж биткоина, но и из других частей криптовалютной экосистемы.

Сообщается, что такая информация может собираться в секретном порядке. «Полученная информация о законных операторах биткоина позволит анализировать их поведение и выявлять изменения в поведении, что может служить признаком незаконной деятельности, о чём сам оператор знать не будет».
Комментарии 0
Вы должны войти на сайт, чтобы разместить свой комментарий.