Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) представила отчёт о готовности США к соблюдению предложенных ею рекомендаций по регулированию отрасли криптовалют.
Согласно характеристике FATF, на сегодняшний день в американской системе всё ещё сохраняются «мелкие недостатки». Например, операторы денежных переводов хранят подробную информацию о транзакциях свыше $3 000, тогда как FATF рекомендует использовать минимальный предел в $1 000. Это, в свою очередь, влечёт дополнительные риски отмывания денег и финансирования терроризма, отмечает FATF.
Кроме того, США не выделяют в особую категорию поставщиков услуг в сфере виртуальных активов с повышенным уровнем риска, причисляя всех из них к операторам денежных переводов: «Таким образом, не вполне понятно, достаточно ли ориентирован на риски текущий подход, особенно если учесть, что только 30% из всех зарегистрированных поставщиков конвертируемых виртуальных валют проходили проверку с 2014 года».
Существуют и другие пробелы в регулировании, позволяющие поставщикам услуг в сфере виртуальных валют при определённых условиях избегать контроля. Например, зарегистрированные в США образования, работающие только с иностранными клиентами, в полной мере не подпадают под текущее регулирование.
«На этом основании у США сохраняется оценка в целом выполняющего рекомендации участника организации», – добавляет FATF.
