Комитет по экономическим и валютным вопросам Европейского парламента в четверг, 31 марта, проголосует за поправки в законодательство о переводе денежных средств, включающие новые положения о противодействии отмыванию денег. В числе прочего предлагается ввести дополнительные требования для идентификации клиентов финансовых учреждений при осуществлении операций с криптовалютами.
Согласно действующему законодательству, поставщики услуг в сфере криптовалют уже обязаны собирать персональные данные при получении и отправке переводов с использованием внешних криптокошельков. Новые положения обязывают их «подтверждать точность информации применительно к отправителю и получателю транзакции с использованием неверифицированного кошелька».
Глава по стратегии Unstoppable DeFi Патрик Хансен допускает, что в большинстве случаев провести подобную проверку данных будет проблематично. Из-за этого для соблюдения требований европейских регуляторов многие сервисы могут быть вынуждены отказаться от перевода криптовалюты в личные кошельки пользователей, считает он. Даже если будет установлена официальная процедура верификации, затраты на нее, скорее всего, окажутся неподъемными для мелких игроков.
Предложение также включает пункт об уведомлении «компетентных AML-властей» о всех транзакциях на сумму свыше тысячи евро, совершаемых с использованием персональных кошельков через инфраструктуру регулируемых сервисов. Кроме того, через год Еврокомиссия намерена вернуться к этому вопросу, чтобы рассмотреть «дополнительные особые меры для снижения рисков» персональных криптовалютных кошельков.
