Аналитик P.A.ID Strategies обнародовал результаты исследования практик, используемых европейскими и американскими криптовалютными сервисами, направленного на изучение процесса идентификации клиентов в момент регистрации.
Всего было рассмотрено 25 сервисов, отобранных по объёму транзакций, включая 14 бирж криптовалют, в том числе Kraken, Coinbase, Gemini и Poloniex, и 11 кошельков, в число которых вошли Luno, Bonpay и Mercatox.
Исследование, проведённое фирмой Mitek, разрабатывающей решения в сфере цифровой идентификации, показало, что из 25 рассмотренных сервисов 68% позволяют пользователям торговать без прохождения процесса верификации. Большинству достаточно подтверждения по электронной почте и SMS.
Ситуация может измениться в следующем году, когда в ЕС вступит в силу пятая Директива о борьбе с отмыванием денег, которая требует, чтобы в настоящее время пользующиеся лояльностью законодательства компании соблюдали требования, предъявляемые к традиционным банкам, и проводили полную идентификацию своих клиентов.
Старший аналитик P.A.ID Джон Делвин заявил: «Криптовалютные кошельки и биржи хотят, чтобы им доверяли так же, как и более широкой традиционной финансовой системе. Чтобы это произошло, они должны отойти от порой сомнительной репутации криптовалют в прошлом и стать “образцово-показательными гражданами” в экономике».
В настоящее время регистрация в 68% исследованных сервисов требует наличия только электронной почты и номера мобильного телефона, которые во многих случаях можно получить без предъявления документов. Это позволяет пользователям обменивать криптовалюты и осуществлять прочие финансовые операции без лишних вопросов.
«Кошельки и биржи хотят изменить представление о том, что они действуют вне правого поля, для чего есть относительно очевидное решение. Процесс верификации, если его реализовать правильно, будет простым для клиентов и не создаст барьеров в процессе регистрации», – заявил CEO Mitek Калле Марсал. «Используя системы, которые ориентированы на будущее так же, как и сами криптовалюты, биржи и кошельки смогут стать конкурентоспособными, в то же время соблюдая требования регуляторов».
В апреле Европейский парламент утвердил поправки, направленные на усиление контроля за криптовалютами с целью недопущения их использования в отмывании денег и финансировании терроризма.
«Чтобы положить конец анонимности, связанной с виртуальными валютами, биржи виртуальных валют и поставщики кошельков будут обязаны проводить комплексную проверку своих клиентов, включая верификацию клиентов, как банки», – сообщило ведомство на своём сайте.
