Центральный банк стал активнее интересоваться деятельностью криптовалютных обменников, сообщает «Коммерсантъ».
Согласно изданию, в конце года ЦБ направил запросы в банки касаемо работы с определенными обменниками по проведению платежей между гражданами. Банки утверждают, что ранее таких запросов не получали.
«Криптовалютные обменники в сети Интернет, оказывающие услуги гражданам по покупке и продаже криптовалюты, не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами», — заявили в ЦБ.
Внимание регулятора связано с анонимностью проходящих через обменники операций, что затрудняет оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Кроме того, для проведения платежей используются не собственные расчетные счета обменников, а «подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных физических лиц». Это, в свою очередь, создает риски вовлечения граждан в мошеннические схемы и потери ими денег, добавили в ЦБ.
При этом банки отрицают сотрудничество с обменниками, а представители обменников утверждают, что работают целиком в правовом поле согласно последней редакции требований FATF. Эксперты, тем не менее, уверены, что обменникам, оказавшимся в списке ЦБ, будет сложно продолжать свою деятельность.
«Криптообменный бизнес станет прозрачным, если с ним начнут работать банки, а это произойдет, когда будет понятное регулирование отрасли и ЦБ смягчит свое отношение к криптобизнесу», — сказал партнер Guskov & Associates Александр Гуськов.
