ЦБ запросил у банков разъяснения о сотрудничестве с криптообменниками

ЦБ запросил у банков разъяснения о сотрудничестве с криптообменниками

19.01.2022
0
Евгений Петлин

Центральный банк стал активнее интересоваться деятельностью криптовалютных обменников, сообщает «Коммерсантъ».

Согласно изданию, в конце года ЦБ направил запросы в банки касаемо работы с определенными обменниками по проведению платежей между гражданами. Банки утверждают, что ранее таких запросов не получали.

«Криптовалютные обменники в сети Интернет, оказывающие услуги гражданам по покупке и продаже криптовалюты, не регистрируют свою деятельность и не несут финансовых обязательств перед физическими лицами», — заявили в ЦБ.

Внимание регулятора связано с анонимностью проходящих через обменники операций, что затрудняет оценку рисков отмывания денег и финансирования терроризма. Кроме того, для проведения платежей используются не собственные расчетные счета обменников, а «подконтрольные им банковские карты и электронные кошельки, зачастую оформленные на подставных физических лиц». Это, в свою очередь, создает риски вовлечения граждан в мошеннические схемы и потери ими денег, добавили в ЦБ.

При этом банки отрицают сотрудничество с обменниками, а представители обменников утверждают, что работают целиком в правовом поле согласно последней редакции требований FATF. Эксперты, тем не менее, уверены, что обменникам, оказавшимся в списке ЦБ, будет сложно продолжать свою деятельность.

«Криптообменный бизнес станет прозрачным, если с ним начнут работать банки, а это произойдет, когда будет понятное регулирование отрасли и ЦБ смягчит свое отношение к криптобизнесу», — сказал партнер Guskov & Associates Александр Гуськов.


0 Комментарий
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x