Yearn.finance – агрегатор сервисов в пространстве децентрализованных финансов (DeFi) для участия в доходном фермерстве (yield farming). Позволяет автоматизировать процесс заработка процентных выплат, благодаря чему пользователям остается только предоставить свои активы для их размещения в сторонних протоколах в соответствии с одной из стратегий.
Yearn.finance запустился в феврале 2020 года и изначально носил название iEarn. Его перезапуск под новым названием произошел в июле того же года. Проект завоевал популярность благодаря высокой востребованности своих продуктов в DeFi-пространстве.
Yearn.finance основывается на блокчейне Ethereum и объединяет в себе различные протоколы, которые направлены на упрощение опыта пользовательского взаимодействия с DeFi. Протокол стремится обеспечить максимальную доходность с задействованных в DeFi активов. Он автоматически перемещает токены пользователей между такими сервисами, как Aave, dYdx и Compound, в поисках максимальной доходности.
В числе прочего экосистема Yearn.finance включает в себя такие сервисы, как Ytrade.finance, Yswap.exchange, Yliquidate.finance и Iborrow.finance. Ytrade.finance позволяет пользователям открывать короткие и длинные позиции с плечом до 1000x, Yswap.exchange – вручную перемещать депозиты между различными DeFi-протоколами, Yliquidate.finance – использовать мгновенное кредитование (flash loan) для ликвидации позиций в Aave, а iborrow.finance – токенизировать долговые позиции в других протоколах при помощи Aave.
История создания Yearn.finance
Создателем Yearn.finance является Андре Кронье. Он покинул юридическую школу, чтобы сосредоточиться на программировании и завершил трехлетний курс за полгода. Впоследствии он преподавал ту же дисциплину, но быстро переключился на частный сектор, где работал с финансовыми технологиями, страхованием, большими данными и технологией распределенного реестра, пока не занялся собственными криптовалютными проектами. Изначально Кронье пришел к заключению, что большинство криптовалют слишком спекулятивны и волатильны по своей природе, но тем не менее заинтересовался DeFi, в частности за счет высокой доходности с депозитов в стейблкоинах.
Сначала он вручную перемещал стейблкоины между платформами в поисках высочайшей доходности, однако впоследствии автоматизировал процесс при помощи программы, публичная версия которой и получила название Yearn.finance. При создании сервиса Кронье также учел вопрос масштабируемости, чтобы пользоваться им мог не только он сам, но и другие участники DeFi-пространства. В процессе подготовки iEarn он работал с Aave и Curve Finance и одновременно публиковал детальные разборы кода сторонних проектов в своем блоге Crypto Briefings на Medium. Это помогло ему заслужить репутацию к моменту релиза Yearn.finance.
Создавая собственный проект, Кронье исходил из того, что децентрализованные финансы слишком сложны для обычного пользователя. Таким образом, в Yearn.finance он постарался максимально упростить процесс взаимодействия с DeFi, чтобы инвесторы могли эффективно использовать свои активы без необходимости вдаваться в детали работы протоколов. Чтобы продемонстрировать надежность Yearn.finance, он внес собственные активы в систему и пообещал вывести их последним.
Токен YFI
YFI – собственный токен Yearn.finance, выпускаемый на блокчейне Ethereum в формате ERC20. Несмотря на вложенные в создание проекта труды, Кронье отказался зачислять YFI в собственный кошелек токены на этапе запуска, однако добывал их наравне с другими пользователями. Заработок YFI осуществляется путем взаимодействия с протоколом, например предоставления ликвидности в его пулы. Также токены YFI всегда можно приобрести на биржах.