Aave – протокол криптокредитования из сферы децентрализованных финансов (DeFi). Он позволяет предоставлять в кредитование и получать различные криптовалютные активы с применением фиксированных и гибких процентных ставок.
От ближайших конкурентов, например Compound, Aave отличают дополнительные возможности, включая необеспеченные займы, переключение процентных ставок и уникальные типы обеспечения.
Aave использует собственный токен AAVE, с помощью которого организовано децентрализованное управление платформой. Кроме того, токен доступен для стейкинга, который позволяет зарабатывать на комиссиях и наградах.
Aave изначально был запущен под названием ETHLend в 2017 году. Тогда разработчикам удалось собрать около $18 млн. В сентябре 2018 года проект получил свое текущее название. Впоследствии была осуществлена миграция токенов LEND для их замены новым активом AAVE с расширенными возможностями.
Aave v2
В декабре 2020 года состоялся запуск второй версии протокола.
При использовании Aave для заимствования под криптовалютный актив пользователь, по сути, открывает длинную позицию. До этого времени, к примеру, он мог внести активы в эфире, чтобы получить под них стейблкоины DAI без необходимости продавать ETH, однако его первичное залоговое обеспечение в таком случае оказывалось заблокировано. В новой версии пользователь может сменить залоговое обеспечение, не покидая платформу. Особенно это важно для тех, кто может захотеть отказаться от своей длинной позиции в процессе кредитования.
«Своп залогового обеспечения может быть полезным инструментом, чтобы избежать ликвидаций, – пишет проект. – Если цена вашего залогового обеспечения начинает падать, вы можете просто обменять его на стейблкоин, чтобы вам не приходилось беспокоиться из-за колебаний цен и потенциальной ликвидации».
В старой версии протокола для выполнения аналогичной задачи пользователю требовалось совершить несколько операций, которые, чаще всего, включались в разные блоки. Из-за этого мог возникнуть слиппедж и дополнительные комиссионные расходы. Новая система работает при помощи мгновенных займов на блокчейне Ethereum, делая залоговое обеспечение ликвидным.
Кроме того, в Aave v2 были откорректированы система управления и взаимодействия с мгновенными займами в целом, а также произведены оптимизации расходов газа.
«Каждый раз, когда Tesla выпускает новую машину, она снабжает ее лучшей батареей. Каждый раз, когда мы запускаем новый протокол, он становится более эффективным», – говорит CEO Aave Стани Кулечов.