В среду Центробанк сообщил об обнаружении «явных признаков» финансовой пирамиды в проекте «Кэшбери», в состав которого входят российские и зарубежные компании. Об этом пишет РБК со ссылкой на заявление директора департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерия Ляха.
По словам Ляха, «Кэшбери» обещает нереалистичную доходность, использует методы сетевого маркетинга, ведёт активную рекламную кампанию в средствах массовой информации и социальных сетях. При этом признаков реальной экономической деятельности у группы компаний выявить не удалось. Лицензии Центробанка у неё тоже нет.
Согласно информации на сайте «Кэшбери», инвестиции принимаются как в фиатных валютах (рубли, доллары США, евро, тенге, гривны), так и в криптовалютах (биткоин, Ethereum). При этом минимальная сумма депозита составляет 1 000 рублей или 0,00238886 BTC, максимальная – 3 млн рублей или 7,16659004 BTC.
В качестве возможных объектов инвестирования (они же «инвестиционные тарифы») называются микрозаймы частным лицам, займы малому и среднему бизнесу, финансирование под залог движимого и недвижимого имущества, а также криптовалюты, в том числе алгоритмическая торговля ими.
Кроме того, ЦБ приводит экспертные оценки, согласно которым «Кэшбери» удалось вовлечь в свою схему несколько десятков тысяч человек. При этом отмечается, что особенно активной рекламная деятельность пирамиды стала в последнее время.
«Это одна из самых масштабных финансовых пирамид, которую мы выявили за последние годы, она развернула свою деятельность во многих регионах, практически по всей стране», – сказал Лях.
Информация об активности «Кэшбери» была получена в рамках проводимой ЦБ работы по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке. Имеющиеся сведения были переданы в Генпрокуратуру и МВД.
Ранее Лях уже отмечал, что подобные схемы всё чаще заявляют о том, что они намерены вкладывать привлечённые средства в криптовалюты. При этом в обычных финансовых пирамидах средняя сумма инвестиции составляет 30 000 – 40 000 рублей, а в схемах, построенных на псевдо-вложениях в цифровые активы – около 100 000 рублей.
