Genesis Vision создаёт платформу доверительного управления на базе блокчейна и смарт-контрактов, которая может стать экосистемой, объединяющей трейдеров, инвесторов и брокеров. Genesis предлагает систему, в которой инвесторы смогут пассивно инвестировать как в криптовалюты, так и в традиционные активы.
Управляющие активами обычно измеряют успешность своего предприятия объёмами капиталов, находящихся под их управлением. В то же время инвесторы привыкли смотреть на успехи управляющих в прошлом, хотя часто эти данные не отражают реального положения дел, поскольку компании могут предоставлять выборочную статистику или работать вместе с брокерами над созданием желаемого имиджа. Часто нельзя получить информацию даже о структуре сборов, поскольку многие предпочитают скрывать её. И хотя инвесторы продолжают прибегать к услугам подобных компаний, исследования показали, что только 17% управляющих достигли установленных целей за последние 10 лет.
«Genesis Vision – это децентрализованная платформа доверительного управления, созданная с применением блокчейна и смарт-контрактов. Технология блокчейн обладает ключевыми преимуществами, такими как открытость, неизменяемость и невозможность цензурирования любой хранящейся информации, в то время как смарт-контракты, которые будут использоваться для инвестирования и распределения доходов, делают этот процесс полностью открытым и прозрачным. Каждый управляющий в сети Genesis Vision имеет собственную криптовалюту. Объём эмиссии зависит от его успешности. Процесс передачи средств управляющему осуществляется путём покупки его криптовалюты на внутренней бирже».
На платформе Genesis Vision будет 3 основных элемента: инвестиционные управляющие, инвесторы и брокеры. Инвесторы и инвестиционные управляющие будут работать с платформой при помощи мобильного приложения или веб-интерфейса. У каждого управляющего будет собственный токен, выпущенный на базе Ethereum. Инвесторы будут передавать управляющим свои активы и получать их токены взамен. Токены управляющих накапливают стоимость на базе показателей их инвестиционных портфелей. Их можно обменять на внутренней бирже. В установленное время управляющий распределяет доходы среди держателей его токенов. Смарт-контракты обрабатывают все транзакции. Каждая сделка записывается в системе IFPS и доступна для просмотра всем желающим, что обеспечивает прозрачность системы.
Описанной выше части экосистемы достаточно для того, чтобы успешно работать с криптовалютными активами, однако система будет поддерживать и традиционные активы, и здесь в игру вступают брокеры. Сейчас и, возможно, в обозримом будущем Genesis будет работать только с криптовалютами и иностранными валютами. Когда инвестиционный управляющий добавляет в свой портфель Forex, деньги инвестора передаются брокеру, который покупает необходимый объём фиата.
Данная модель предлагает выгоду для всех участников экосистемы. Инвесторы получают прозрачность, а брокеры и управляющие – доступ к новым рынкам.
Если убрать из этой системы Forex, то во многом Genesis будет напоминать Melonport и CoinDash. Все они позволяют трейдерам создавать и управлять портфелями. Genesis отличается от них включением традиционных активов и выпуском токенов для каждого отдельного управляющего.
«Genesis Vision предлагает собственный токен GVT (Genesis Vision Token). GVT основан на ERC20-стандарте токенов. GVT будет использоваться для всех инвестиционных операций, распределения дохода и торговли токенами управляющих на внутренней бирже».
Кроме того, как мы упоминали, каждый управляющий будет обладать собственным токенов. Такие токены будут торговаться только на внутренней бирже, где пользователи смогут покупать и продавать их за GVT.
ICO стартовало 15 октября и продлится до 15 ноябре. На ICO распределяются 75% из 44 млн выпущенных токенов. 1 GVT стоит 1 USD. 20% бонус будет доступен ещё сутки. 40% привлечённых средств пойдёт на разработку продукта, 30% – на маркетинг. Genesis планирует провести масштабную маркетинговую кампанию среди пользователей и брокеров. Команда заберёт себе 11% токенов.
ICO Genesis Vision было сертифицировано «независимой саморегулируемой организацией и внешним органом разрешения споров, в первую очередь в области Forex», Financial Commission. Это первое ICO, сертифицированное таким образом.
Одним из трёх сооснователей компании является CEO Tools For Brokers Алексей Куценко. Tools For Brokers – финтех-компания, занимающаяся обслуживанием брокеров. Её клиентами являются 300 брокеров. Всего в команде 10 человек, которым помогают 13 консультантов.
Genesis расширяет возможности существующих платформ для управления криптовалютными активами на блокчейне, добавляя в эту модель традиционные активы. Хотя изначально компания предлагает только криптовалютные и фиатные активы, многим инвесторам может понравиться идея одновременного получения доступа к этим двум типам активов. Концепция создания собственного токена для каждого управляющего выглядит довольно интересной и может привлечь трейдеров/аналитиков. Однако, в этой сфере уже есть сильные игроки, такие как Melonport, обслуживающие тысячи пользователей.
В число рисков отнесём сложность работы с традиционными активами. Genesis не собирается ограничиваться фиатными активами, а значит, рано или поздно компании придётся столкнуться с требованиями регуляторов. Как упоминалось выше, конкуренция на этом рынке высока. Хотя выпуск отдельных криптовалют представляется интересной идеей, это усложняет процесс. Кроме того, первая версия продукта будет выпущена только в 2019 году.
При этом стоит отметить, что, хотя доля Forex относительно остальных традиционных активов невелика, для подобной криптовалютной платформы это огромный рынок с большими возможностями. Команда внушает доверие. У Genesis уже есть готовый продукт: это централизованная B2B-платформа, использующаяся 80 финансовыми компаниями. Кроме того, Genesis имеет связи с 400 брокерами и более чем 50 управляющими активами, что позволит платформе начать быстро развиваться.
Подробнее об ICO здесь.
